Operationelle Risiken in Finanzinstituten
Wege zur Umsetzung von Basel II und CAD 3
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Beschreibung
Operationelle Risiken stellen nach den Kreditrisiken für die meisten Finanzinstitute die wichtigste Risikokategorie dar. Sie sind ferner ein wesentlicher Bestandteil der Eigenkapitalunterlegung und des geforderten umfassenden Risikomanagements von Basel II bzw. CAD 3. Es liegt daher im vitalen Interesse aller Institute, durch ein adäquates Management und Controlling Operationeller Risiken die Häufigkeit und Höhe auftretender Verluste zu senken, Managemententscheidungen besser zu fundieren und den zu hinterlegenden Anteil des Eigenkapitals zu optimieren. Alle Finanzinstitute stehen vor der Herausforderung, ein passendes OpRisk-Managementsystem zu entwerfen, zu implementieren und laufend an sich ändernde Rahmenbedingungen anzupassen.
Anhand der Darstellung von Strukturen, Prozessen und Methoden zum Management und Controlling Operationeller Risiken, wie sie in unterschiedlichen Stadien in führenden Instituten aller Größen national und international eingesetzt werden, verdeutlichen die Autoren folgende Sachverhalte:
· Treiber für das Management Operationeller Risiken,
· Operationelle Risiken im Kontext der anderen Risikoarten,
· Schritte für das Management Operationeller Risiken,
· Bausteine eines umfassenden OpRisk-Managements,
· Umsetzung der OpRisk-Bausteine und -prozesse.
Zahlreiche Abbildungen und Tabellen runden die praxisorientierte Darstellung ab.
"Operationelle Risiken in Finanzinstituten" berücksichtigt hochaktuell die Vorgaben der CAD 3 und Basel II für die Behandlung Operationeller Risiken und bietet konkrete Lösungsansätze zur Implementierung und Umsetzung eines OpRisk-Managementsystems.
Das weitgehende Fehlen umfassender Abhandlungen zum Thema Operationelle Risiken, insbesondere im deutschsprachigen Raum, in Verbindung mit einer stei genden Nachfrage seitens Praxis und Wissenschaft haben uns dazu veranlasst, un sere langjährigen, teils gemeinsam in Banken und der Bankberatung gemachten Erfahrungen in dieser Form zu Papier zu bringen. Das Ziel des vorliegenden Bu ches ist es, einen Abriss des aktuellen Stands dieser Disziplin, wesentlicher offener Punkte und Lösungsansätze zum umfassenden Management und Controlling Ope rationeller Risiken zu geben. Da sich eine Best Practice noch nicht durchgängig in allen Bereichen herausgebildet hat, muss sich die Darstellung auf einige Haupt strömungsrichtungen beschränken, ohne damit ausschließen zu können, dass zu künftig weitere Ideen zu Verschiebungen der Herangehensweise an das Thema führen. Der Zeitpunkt der Veröffentlichung wurde dabei so gewählt, dass die Inhalte und Implikationen der neuen Eigenkapitalvereinbarung des Baseler Ausschusses für Bankenaufsicht (Basel 11) sowie des Richtlinienentwurfs der Neuregelung der EU Kapitaladäquanzrichtlinie (CAD 3) berücksichtigt werden. Dieses Buch wäre nicht möglich gewesen ohne die direkte oder indirekte fachliche und moralische Unterstützung aus der Operational Risk-Community. Besonderer Dank gilt unseren Ehefrauen für das mehrfache kritisch-konstruktive Korrekturle sen des Werkes und insbesondere die Zeit, die kaum dem Familienleben zugerech net werden konnte. Dank gilt insbesondere auch all denen, die uns in Projekten, Seminaren und Veröffentlichungen eine Vielzahl an fachlichen Diskussionen er möglicht haben. All dies ist in der einen oder anderen Form in dieses Buch einge flossen. Verbleibende Fehler liegen selbstverständlich in der Verantwortung der Autoren.
Das Buch berücksichtigt hochaktuell die Vorgaben der CAD 3 und Basel II für die Behandlung operationeller Risiken.
Alle Finanzinstitute stehen vor der Herausforderung, ein passendes OpRisk-Managementsystem zu entwerfen, zu implementieren und laufend an sich ändernde Rahmenbedingungen anzupassen. Die Autoren verdeutlichen Treiber für das Management Operationeller Risiken, Operationelle Risiken im Kontext der anderen Risikoarten, Schritte für das Management Operationeller Risiken, Bausteine eines umfassenden OpRisk-Managements, und bieten konkrete Tipps zur Umsetzung der OpRisk-Bausteine und -prozesse in der Praxis. Zahlreiche Abbildungen und Tabellen runden die Darstellung ab.
Autor*in
Dr. Thomas Kaiser
Themen in »Operationelle Risiken in Finanzinstituten«
Basel II CAD3 Finanzinstitute Management OpRisk-Management Operationelle Risiken Risiko Risikoarten