Ruhestandsplanung - neuer Beratungsansatz für die Zielgruppe 50plus
Perspektivwechsel im gehobenen Privatkundengeschäft
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Beschreibung
Ruhestandsplanung – neuer Beratungsansatz für die Zielgruppe 50plus
Die herkömmliche Altersvorsorgeberatung richtet sich meist an Kunden im Alter von 25 bis 50 Jahre und zielt in erster Linie auf den Vermögensaufbau. Die Ruhestandsplanung dagegen stellt die konkrete Nutzung des für den Ruhestand angesparten Vermögens in den Mittelpunkt und schafft somit einen Perspektivwechsel in der Beratung der Zielgruppe 50plus.
Ein Großteil des Ruhestandsvermögens ist derzeit nicht ruhestandsgerecht investiert. Viele 100 Mrd. € sind niedrig verzinst angelegt, werden von der Inflation aufgezehrt und bieten keine Absicherung bei Langlebigkeit. Hier besteht akuter Beratungs- und Handlungsbedarf.
Das Buch beschreibt die Grundlagen der Ruhestandsplanung und geht dabei ausführlich auf die Barrieren in der Beratung der Zielgruppe ein. Hierauf aufbauend werden passende Produkte für die Ruhestandsplanung vorgestellt. In einem praxisorientierten Teil geht es vorwiegend um die konkrete Umsetzung der Ruhestandsplanung, wobei Beratungstools, Qualifizierungsstandards, Methoden der Kundengewinnung und rechtliche Rahmenbedingungen dargestellt werden.
Dieses Buch wendet sich vor allem an Finanzberater, die sich das Thema Ruhestandsplanung systematisch erschließen möchten.
Der Inhalt
- Grundlagen der Ruhestandsplanung
- Produkte in der Ruhestandsplanung
- Umsetzung der Ruhestandsplanung
Die Herausgeber
Professor Dr. Dirk Schiereck ist Inhaber des Lehrstuhls für Unternehmensfinanzierung an der Technischen Universität Darmstadt. Dr. Torsten Haupt ist General Manager der Aegon Niederlassung Deutschland, Frankfurt am Main. Olaf Neuenfeldt ist seit vielen Jahren in der Versicherungswirtschaft tätig.Das Buch wendet sich an erfahrene Finanz- und Ruhestandsberater, die gemeinsam mit ihren Kunden eine grundständige Ruhestands- und Altersvorsorgeplanung durchführen möchten. Besonders im Fokus steht dabei die Absicherung des Langlebigkeitsrisikos sowie verschiedene Möglichkeiten, Kapital zu verrenten. Flexible Renten mit lebenslanger Einkommensgarantie bieten dabei innovative Chancen für den Kunden. Das Buch klärt über Einladeverfahren und Lead-Generierung in der Ruhestandsplanung auf, beschreibt verschiedene Tools der Ruhestandsberatung und bietet Trainingsmaterial zur selbständigen Weiterbildung im Bereich Ruhestandsplanung.
Für die passgenaue Beratung der Zielgruppe 50plus Effektive Strategien zur Verrentung angesparter Vermögen Mit Trainingsmaterial zur selbstständigen Weiterbildung Includes supplementary material: sn.pub/extras
Autor*in
Dirk Schiereck
Themen in »Ruhestandsplanung - neuer Beratungsansatz für die Zielgruppe 50plus«
Altersvorsorge Demographie Entnahmeplan Immobilien Pensionen Rentenversicherung insurance household finance
Stimmen zu »Ruhestandsplanung - neuer Beratungsansatz für die Zielgruppe 50plus«
“... Das Buch ist übersichtlich gegliedert und bietet viele Praxistipps: von Finanzprodukten über Marketing bis zur Vergütung.” (in: Der Neue Finanzberater, Spezial Altersvorsorge, Oktober 2016)
“... Das Buch beschreibt die Grundlagen der Ruhestandsplanung und geht dabei ausführlich auf die Barrieren in der Beratung der Zielgruppe ein. ... Dieses Buch wendet sich vor allem an Finanzberater, die sich das Thema Ruhestandsplanung systematisch erschließen möchten.” (in: Zeitschrift für die gesamte Versicherungswissenschaft, Jg. 104, Heft 3, August 2015)
“... Das Fachbuch zeichnet sich durch eine klare Gliederung und Gestaltung aus. ... Die weiterführenden Literaturhinweise finden sich gleichfalls am Ende jedes Kapitels. Auffällig ist die besondere Sorgfalt im Lektorat ...” (Eva-Bettina Ullrich, in: VersicherungsJournal.de, 11. August 2015)
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